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- ¿Por qué es importante?Los ETF de Bitcoin ofrecen un envoltorio conveniente, pero como valores regulados, están sujetos a la regla de venta de lavado de 30 días. No se aplica directo Las tenencias de bitcoins se tratan como propiedad, lo que significa que los asesores pueden cosechar pérdidas durante las caídas del mercado y recomprarlas rápidamente para mantener la exposición.
- Lo que está en juego: Para los clientes de alto patrimonio neto con ETF de bitcoin, la incapacidad de capturar una pérdida fiscal realizada y al mismo tiempo permanecer totalmente invertidos puede ser una oportunidad perdida para el alfa fiscal.
- Cita de experto: «Cuando se hace correctamente, se trata de una gestión fiscal legítima, no de un vacío legal», afirmó
Tyrone Ross Jr.
de
401 Financiero
y
Laboratorios llave en mano, Inc.
sobre la recolección de pérdidas fiscales. - Leer más
- ¿Por qué es importante? La sección 351 del IRS permite a los inversores contribuir con valores apreciados a un ETF a cambio de acciones del fondo, sin desencadenar un evento fiscal sobre ganancias de capital. Esta estrategia permite a los clientes con posiciones de capital concentradas y de base baja diversificarse manteniendo su base de costos original.
- Mirar adelante: A medida que las carteras de indexación directa maduren y se «agoten» los perdedores que cosechar, espere que las conversiones de la Sección 351 se conviertan en el botón de «reinicio» predeterminado para los asesores que buscan volver a indexar las carteras sin la fricción de las ganancias obtenidas.
- Cita clave: «En un entorno donde cualquiera puede obtener una beta de mercado barata y es casi imposible superarlo, la selección de acciones pasa a un segundo plano para mantener al gobierno fuera de las ganancias de capital de un cliente». —
Mateo Bucklin
,
IntercambioiFi
- Leer más
- Información clave: Si bien los RIA de pago exclusivo con más de 10.000 millones de dólares en activos gestionados dominan los activos totales, la riqueza promedio de sus clientes creció sólo un 12,5% en los últimos cinco años, por detrás de la inflación del 4% y de la industria en general de casi el 8%.
- ¿Por qué es importante? Los datos sugieren un efecto de «dilución»; Muchos RIA gigantes están creciendo a través del volumen (es decir, añadiendo muchos clientes, por ejemplo mediante adquisiciones) en lugar de aumentar la riqueza por acción. cliente.
- Cita de experto: «Creemos que las empresas que dependen demasiado de la escala sin especialización corren el riesgo de ofrecer una experiencia más mercantilizada». —
Kevin Hrdlička
,
Gestión patrimonial sabia
- Leer más
Los inversores quieren «tranquilidad» de los asesores financieros. ¿Pero qué es?
- Lo que está en juego: Los asesores que dependen del análisis de inversiones para justificar sus honorarios pueden perder clientes frente a alternativas más económicas si no comunican el valor del apoyo emocional y basado en la planificación que brindan.
- Cita central: «El asesoramiento financiero proporciona valor más allá de la gestión de carteras, es decir, planificación financiera, tranquilidad y ahorro de tiempo. Medir estos valores requiere un enfoque multimétrico personalizado que tenga en cuenta las preferencias del cliente y las especificaciones de intervención». —
Vanguardia
informe sobre el valor del asesor - Leer más
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