Eric Clarke cree que la IA tiene un lugar en el cumplimiento para los asesores

Eric Clarke renunció como director ejecutivo de Orion Advisor Solutions para finales de 2023pero apenas se detiene.

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Después de casi 25 años construyendo una de las plataformas tecnológicas más influyentes de la industria, Clarke ha centrado su mirada en las nuevas empresas que desarrollan herramientas de inteligencia artificial para la gestión patrimonial. Respaldó a Contio, un asistente de reuniones impulsado por inteligencia artificial lanzado a principios de 2025 por el ex director ejecutivo de Nitrogen. Aarón Kleinjunto con pesos pesados ​​de la industria como Steve Lockshin, Scott Hanson y Ric Edelman. Y en octubre pasado, Clarke cofundó Hamachi.aiuna plataforma de IA centrada en el cumplimiento ahora en beta cerrada que escanea y evalúa las comunicaciones del cliente. La startup fue lanzada por un grupo de ex alumnos de Orion, incluidos Brian McLaughlin, Mike Wilson y Mustapha Baassiri, todos ejecutivos de empresas que Orion había adquirido.

Los movimientos de Clarke después de Orion están en línea con la explosión de capacidades de IA cada vez más integradas en pilas de tecnología que sacude la industria. Para los asesores, La IA está en desarrollo a una herramienta crucial pero que a veces provoca ansiedad.

En una amplia conversación con Financial Planning, Clarke analizó cómo Hamachi se integra en los flujos de trabajo del mundo real, por qué «un humano en el circuito» no es negociable y cómo ve la conexión entre la IA y la credibilidad del asesor.

Esta entrevista ha sido ligeramente editada para mayor claridad y extensión.

Planificación financiera: ¿Qué progreso ha logrado en los últimos meses desde que anunció Hamachi por primera vez?

Eric Clarke: Ha sido un viaje. Tenemos administradores de activos que se han inscrito en la versión beta y están utilizando la tecnología. También tuvimos docenas de empresas RIA que se inscribieron en la versión beta.

Queríamos asegurarnos de que los RIA también obtuvieran valor inmediato de Hamachi y la tecnología que les brindamos en el frente de la IA. Por lo tanto, estamos comenzando a integrar Hamachi con la pila de tecnología existente de los asesores, de modo que además de aprovechar los robots expertos que brindan los administradores de activos, también podamos ayudarlos a aprovechar la IA y todas las cosas increíbles que la IA puede aportar a sus negocios, además de las tecnologías existentes que usan y con las que trabajan todos los días.

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F.P.: Cuando se introduce esta IA en la parte de cumplimiento de las pilas de tecnología de los asesores, ¿cómo se asegura de que todavía haya un ser humano en el circuito para que no todo esté completamente automatizado?

CE: No nos limitamos a incorporar la experiencia de los robots de gestión de activos o de los agentes líderes de opinión, por así decirlo. También incorporamos inteligencia consciente del hogar. Ponemos en contexto los sistemas CRM, de cartera, de contabilidad y de planificación.

Cada respuesta que brindamos, ya sea a través de la interfaz de chat o mediante la herramienta de integración de correo electrónico, siempre es revisada por el asesor antes de usarse en cualquier tipo de contexto de presentación o responder directamente a un correo electrónico. De modo que el asesor está siempre al tanto, siempre revisando la información que proporciona la IA. El contexto está ahí para garantizar que sea relevante, adecuado y en definitiva el asesor es quien comparte el mensaje con el cliente.

Desde nuestra perspectiva, el ser humano involucrado es una parte integral del proceso de flujo de trabajo. Cuando nuestros asesores aprovechan Hamachi, no automatizamos nada que se envíe a un cliente sin que el asesor lo haya revisado primero.

F.P.: ¿Deberían los funcionarios de cumplimiento preocuparse de que sus trabajos sean automatizados por este tipo de tecnología?

CE: Más allá incluso de los oficiales de cumplimiento, en lugar de que la situación en la que le preguntamos al experto se reemplace por preguntarle al sistema, pregúntele al agente de IA informado por el experto.

Nuestro trabajo como expertos pasará de ser el recurso que se solicita a ser el recurso que capacita al agente que, en última instancia, entrega esas respuestas de calidad. Eso libera a los expertos para enfrentar situaciones esencialmente nuevas, o para dedicar más tiempo a asegurarse de que el sistema en sí esté funcionando correctamente y de que los agentes estén capacitados. Cuando eso sucede, una empresa tiene la oportunidad de transformar el conocimiento institucional de una limitación a una ventaja competitiva.

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Nos ocupamos de la confianza y las relaciones. Esa confianza se acelerará en función de la credibilidad. Creemos que la IA genera credibilidad, la cual, en última instancia, genera confianza. Poder sentarse hoy con un cliente o cliente potencial y explicarle que se utiliza la IA para informar y educar, lo que fomentará la credibilidad y la confianza.

Hoy nos encontramos en un entorno en el que un asesor parecería tonto si no incorporara la IA en el proceso de toma de decisiones de su empresa en todos los niveles, incluida la construcción de carteras. Por lo tanto, poder sentarse y explicarle a un cliente que la empresa está aprovechando las tecnologías para impulsar la eficiencia y generar resultados, en última instancia, generará confianza y ayudará al negocio.

F.P.: ¿Cuál es el mejor consejo que te han dado?

CE: Tus mayores fortalezas son tus mayores debilidades, así que siempre asegúrate de señalar tus talentos en la dirección correcta. Es algo de lo que trato de ser consciente todos los días.