Reconociendo el creciente impacto de la inteligencia artificial en la gestión patrimonial, la Asociación de Planificación Financiera (FPA) ha lanzado
Procesamiento de contenido
La plataforma tiene como objetivo ayudar a los asesores financieros a comprender mejor las oportunidades (y los desafíos) de la IA, dijo el director ejecutivo de la FPA, Dennis Moore. Creado en colaboración con
Pero el lanzamiento es «sólo un punto de partida», dijo Moore.
Foto de cortesía
El plan es incluir contenido actualizado con frecuencia que mantenga a los miembros informados sobre desarrollos importantes de la IA, dijo.
«A medida que trabajamos en esto, intentaremos descubrir qué información quieren ver nuestros miembros para ayudar a informar el contenido futuro que estará disponible», dijo Moore.
William Trout, director de valores e inversiones de la firma de datos tecnológicos Datos Insights, dijo que ve tanto promesas como brechas en la estructura de contenido de la plataforma. El enfoque de la plataforma en la gobernanza y la gestión de riesgos es fundamental, afirmó, ya que los asesores necesitan marcos para la evaluación de proveedores, protocolos de protección de datos y cumplimiento normativo antes de implementar herramientas de IA.
«El énfasis en la aplicación práctica sobre la comprensión teórica también se alinea con lo que los asesores realmente necesitan», afirmó.
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Asegúrate de que el contenido sea significativo
Trout dijo que la plataforma debería abordar las preguntas prácticas de implementación que enfrentan los asesores cuando su departamento de cumplimiento pregunta: «¿Podemos usar esta herramienta?»
Moore dijo que la FPA cree que es importante demostrar cómo funcionan las herramientas y plataformas de inteligencia artificial.
«Muchos planificadores necesitan ver cómo funcionan y las oportunidades que brindan para ser más productivos y eficientes», dijo.
Pero las demostraciones son sólo una parte de la Autoridad FPAi, dijo Moore.
«Queremos utilizar esto para ayudar a los miembros a comprender las tendencias y lo que sucede en este espacio dinámico», dijo. «Ciertamente habrá oportunidades para ayudar a los miembros a comprender los peligros y desafíos potenciales de la IA que formarán parte de este programa».
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Oportunidades para profundizar
Incluso con los temas y demostraciones importantes en el primer lanzamiento de la plataforma, Trout dijo que hay muchas áreas que podrían ser útiles para que los asesores exploren más a fondo.
Una de esas áreas son los marcos de comunicación y divulgación, que según él podrían incluir orientación sobre cómo explicar
«¿Cuándo la asistencia de IA requiere una notificación explícita al cliente en lugar de ser tratada como una herramienta operativa interna?» dijo.
Los límites de la responsabilidad y la responsabilidad profesional es otra área de suma importancia, dijo Trout, particularmente identificando dónde termina el juicio del asesor y comienza la recomendación algorítmica.
«Si una herramienta de IA sugiere una estrategia que resulta no óptima, ¿cuál es la exposición a la responsabilidad del asesor?» dijo. «El programa necesita estudios de casos explícitos sobre las implicaciones del seguro E&O y el deber fiduciario al utilizar herramientas de inteligencia artificial».
Trout dijo que también se debe abordar la calidad de los datos y el reconocimiento de las limitaciones del modelo, ya que los asesores deben comprender lo que sus herramientas de inteligencia artificial no saben. Comprender la cosecha de datos de entrenamiento, reconocer cuándo los modelos operan fuera de sus parámetros de diseño e identificar situaciones en las que el juicio humano debería anular la salida algorítmica son todos componentes clave, dijo.
«Esto es particularmente crítico para escenarios de planificación especiales, como fondos para necesidades especiales, posiciones de capital concentradas y sucesión de negocios», dijo.
Las evaluaciones de las plataformas de los proveedores también podrían ayudar a los asesores a comprender qué herramientas realmente funcionan y cuáles son sólo exageraciones de marketing, dijo Trout.
Moore dijo que la plataforma evolucionará para incluir más contenido y tiene la flexibilidad de ajustarse según sea necesario, dijo.
«Podremos ver métricas de back-end para comprender con qué interactúan los miembros (y con qué no) para decidir qué contenido nuevo agregar para satisfacer las necesidades de los miembros», dijo. «Este será un proceso iterativo».
