Cómo planifican los asesores financieros para una licencia parental exitosa

Para los asesores financieros, la licencia parental puede representar no sólo un hito personal, sino también una prueba de estrategia operativa profesional. Qué tan bien un asesor prepara a los clientes y al personal de apoyo para su tiempo libre puede marcar la diferencia entre generar confianza en el cliente o crear interrupciones.

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Otoño Knutsonfundador y planificador financiero jefe de Riqueza con estilo en Tulsa, Oklahoma, se ha tomado dos permisos parentales de 18 semanas cada uno. Antes de cada salida, se reunía con los clientes para atar cabos sueltos. Les dio a elegir qué manejar antes o después de su ausencia, confirmó que sabían a quién contactar durante su ausencia y programó la siguiente reunión para después de su regreso. El traspaso claro hizo que el proceso fuera fluido.

«En mi experiencia, los clientes han sido muy acogedores, comprensivos y también se han sentido atendidos», dijo.

La experiencia de Knutson refleja una realidad más amplia: la licencia parental puede ser gratificante, pero los asesores que la abordan con el mismo rigor que aportan a la planificación financiera, especialmente en lo que respecta a la comunicación y la continuidad, probablemente protejan tanto su tiempo libre como su cartera de negocios.

Linzay Davis, madre de dos hijos, fundó la firma consultora de licencia parental Hello, Bundle en San Diego después de atravesar su propia licencia parental; su empresa ayuda a los futuros padres a planificar y maximizar su tiempo de licencia. Al ayudar a casi 2,000 padres, incluidos asesores financieros, Davis dijo que regularmente se encuentra con futuros padres que planifican cuidadosamente cómo apoyar a los clientes durante su licencia, pero no dedican suficiente tiempo a planificarse.

«Empiece a planificar su licencia parental con anticipación, trate su propia licencia como un evento financiero importante y apóyese en profesionales de la misma manera que asesoraría a sus clientes», dijo.

Los asesores que han pasado por el proceso dicen que la diferencia entre una licencia estresante y una tranquila se reduce a la preparación. Sus experiencias ofrecen una guía práctica para los asesores que desean alejarse con confianza y luego regresar sin perder impulso.

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Establecer expectativas firmes para clientes y colegas

Kelsey Ellsworth, vicepresidenta y gestora de cartera patrimonial de Grupo financiero Johnson en Milwaukee, Wisconsin, se tomó tres meses de licencia parental el año pasado cuando nacieron sus gemelos. Dijo que lo que funcionó para ella fue tomar todas sus vacaciones a la vez y desconectarse por completo del trabajo.

«Establecer un límite firme y no revisar el correo electrónico durante el permiso es lo mejor para evitar mensajes contradictorios con clientes y colegas», dijo.

En algunas empresas, la planificación del permiso parental forma parte del modelo operativo. Derilyn Freeman, asesora financiera de Asesores supervisores en Vienna, Virginia, tomó dos licencias parentales de cuatro meses, una para cada uno de sus hijos, que ahora tienen 3 y 1 año. Dijo que cuando alguien en su bufete se prepara para la licencia parental, automáticamente programa reuniones con el abogado principal y sus clientes.

«También nos aseguramos de que nuestros clientes conocieran a todo el equipo, ya sea por correo electrónico, en persona o mediante videollamada, antes de que su asesor se fuera, para que se sintieran cómodos comunicándose y comprendieran que serían atendidos completamente», dijo.

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Haga solicitudes claras de apoyo a los miembros del equipo.

La licencia parental hace o fracasa el negocio antes de que los clientes lo sientan. Los miembros del equipo a menudo están dispuestos a intervenir, pero sólo si los asesores solicitan y estructuran claramente ese apoyo.

Crystal Cox, vicepresidenta sénior de Asesores de riqueza en Madison, Wisconsin, tomó 14 semanas de licencia parental el verano pasado. Debido a que su práctica opera en un modelo basado en equipos, la mayoría de los clientes ya estaban acostumbrados a interactuar con más de un consejero, lo que hizo que la transición fuera perfecta.

«También me abrí a los clientes a lo largo de mi camino hacia la paternidad y su apoyo fue increíble», dijo. «Para mi sorpresa, varios incluso enviaron obsequios bien pensados, desde tarjetas de felicitación hasta ropa de bebé, juguetes y libros».

Yesenia Realejo, asesora patrimonial senior de Tobías asesores financieros en Fort Lauderdale, Florida, se tomó tres meses de descanso cuando tuvo su primer hijo en 2023 y espera el segundo en junio. Dijo que su firma tiene dos asesores asignados a cada cliente, lo que hace que la cobertura sea explícita en lugar de ad hoc.

«Ninguno de mis clientes se molestó ya que continuaron recibiendo comunicaciones periódicas en toda la empresa y tenían puntos de contacto a quienes contactar si necesitaban algo», dijo.

Freeman dijo que el proceso de licencia impulsó a su empresa a pensar en grande, mejorar la eficiencia y comunicarse de manera más proactiva, primero internamente y luego con sus clientes.

«Comuníquese, sea honesto y transparente, y disfrute del viaje salvaje de los primeros años de sus hijos; no se arrepentirá de tomarse el tiempo», dijo.

Las licencias cortas y la conexión parcial pueden funcionar para algunos

Si bien los períodos de licencia más largos para vincularse con sus nuevos hijos funcionan para algunos consejeros, otros sintieron que no podían justificarlo.

Zachary Bachner, representante de asesores de inversiones de Asesoramiento financiero de la cumbre en Sterling Heights, Michigan, tomó licencia parental en 2024, pero por un período relativamente limitado.

«Como trabajamos en una industria de servicio al cliente, sólo me tomé dos semanas libres y luego trabajé desde casa durante un período de tiempo más largo», dijo.

Correspondiente ryan equivocadoplanificador financiero certificado y socio de Socios de capital financiero en Towson, Maryland, dijo que después del nacimiento de su hija, solo se tomó una semana libre y durante ese tiempo permaneció disponible.

«Todavía estaba disponible por teléfono, mensajes de texto y correo electrónico», dijo. «Los clientes de Zero estaban molestos y algunos incluso comentaron que no debería haberles respondido mientras estaba fuera».

Maureen Donahue, directora y asesora financiera de Gestión patrimonial de Yardley en Yardley, Pensilvania, acaba de terminar su segunda licencia de maternidad. Como parte de una pequeña empresa en la que es una de los dos asesores principales, dijo que no sentía que pudiera estar completamente desconectada durante el tiempo que pasaba fuera de la oficina.

«Sí, sería bueno desaparecer durante tres meses y pasar el 100% del tiempo con mi recién nacido», afirmó. «Sin embargo, este no es el trabajo que elegí y le debo a mi socio y a mis clientes estar en contacto».